个人银行账户,进账多少会被查?
到底个人银行账户,进账多少会被查?目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控,并履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
最近又有一起巨大虚开案件引发关注!经原广东省广州市国家税务局北区稽查局检查,发现广州市xx服装有限公司在2015年1月至2016年12月期间,采取偷税手段,不缴或者少缴应纳税款245.22万元。
依照《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规的有关规定,对其处以追缴税款245.22万元的行政处理、处以罚款122.61万元的行政处罚。
那就有人问了到底个人银行账户,进账多少会被查?今天这个话题就又被抬了出来,今天小编就给大家掰扯掰扯。开头已经提到了大额支付会受到监控,那什么情况属于大额支付?个人银行账户,进账多少会被查?下面来看:
什么是大额支付?
根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。
还有需要知道的是:银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。下面给大家看个真实的案例解析:
真实案例解析
黄某在眉山市某商业银行开设的个人结算账户,在2015年5月1日至2017年5月1日期间共发生交易1904笔,累计金额高达12.28亿元。这些交易主要通过网银渠道完成,具有明显的异常特征。
2017年6月,眉山市某商业银行依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向眉山市人民银行反洗钱中心提交了一份有关黄某的重点可疑交易报告。眉山市人民银行立即通过情报交换平台向眉山市地税局传递了这份报告。最终税务查出来黄某2015年从其控股的眉山市公司取得股息、红利所得2亿元,未缴纳个人所得税4000万元。
税务和银行没有深度合作之前,似乎税务的稽查手段有限。但是现在可能在税务局拿到银行的数据就已经大体发现企业偷税的链条了!
以后这种情况确实要小心了,不要做违法的事情,自由才是世界上最贵的东西!
上海誉进实业有限公司是一家专业从事企业登记代理,企业管理,企业增资、工商年检,执照转让、变更,商标注册,商务信息咨询等会计服务的专业化机构。我们本着一流的服务,一流的工作效率,以优越的人文环境、更优惠的投资政策、更优质的服务与各位有志之士携手再创辉煌,赢得了广大新老企业主的一致好评。

- 个人申请注册上海公司流程21.01.12
- 上海公司注册后还需要做哪些21.01.12
- 免费在上海注册公司可信吗?21.01.06
- 上海注册公司使用虚拟地址有21.01.06
- 上海公司注册后刻章的常见问21.01.06
- 上海注册公司代理流程是怎样21.01.06
- 上海注册公司代理需要几天能21.01.06
- 上海注册公司办理营业执照流21.01.06
- 上海注册公司代理应该从哪些21.01.06
- 2021年上海注册公司需要具备哪21.01.06
- 上海注册公司取个好名字有哪21.01.06
- 上海公司注册前后要了解的几21.01.06
- 上海注册公司代理-工商营业执21.01.06
- 上海公司注册完成后都包括办21.01.05
- 上海注册公司不容易处理哪些21.01.05
- 上海公司注册资本认缴有什么21.01.05
- 上海注册公司需要什么条件21.01.05
- 上海注册公司一个地址可以注21.01.05
- 上海注册公司注册资金有哪些21.01.05
- 什么样的上海注册公司代理才21.01.05
- 上海代理记账常见问题及选择20.12.21
- 上海注册公司找代办公司注册20.11.24
- 在上海公司注册时查名很重要20.11.24
- 上海公司注册地址异常的影响20.11.24
- 注册上海自贸区公司有那些优20.11.24
- 上海公司注销有哪些主要流程20.11.24
- 上海外资注册公司的流程是什20.11.24
- 税务筹划的关键是什么20.09.11
- 上海注册公司后没业务可以一20.09.08
- 选择上海代理记账公司的三大20.09.02
- 上海代理记账常见问题及选择20.09.01
- 关于上海代理记账的基本知识20.08.24
- 上海代理记账应当留意到什么20.08.24
- 上海税务筹划为企业节税80%20.08.21
- 上海进出口企业出口退税20.08.21
- 上海关于税务异常如何处理?20.08.21
- 企业所得税汇算清缴20.08.21
- 新公司注册后,核定税种20.08.21
- 外资企业记账20.08.21
- 上海外贸出口企业记账做账20.08.21