明确了,从4月28日起取消企业银行账户许可证
取消开户许可证对企业有什么影响?
取消银行账户开户许可,让企业开户变得更容易、更方便,同时程序的简化,也让企业减少了大量的人力成本和时间成本。会计们的工作量将大大减少!
取消银行账户开户许可是不是意味着国家对企业账户的资金转账监管放松了呢?事实上,恰恰相反!
企业注意了!“公对私”转账将严查
2月12日央行发布的文件和12月24日国务院的会议都在强调:强化银行账户管理职责,推动与相关部门信息共享,全面加强事中事后监管。
《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》(银发〔2018〕125号)也明确提出:2018年12月1日起,试点地区银行为企业开立基本存款账户时,增加完善账户管理协议、增加身份验证方式、加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容。
尤其,2月25日起,全国分批次取消开户许可证。会计们更要注意了!超限额划款、不合规的公对私转账、用私户发工资、乱用公户等这些行为都要小心了!
特别提醒!以下情况!企业容易被盯上!
说了这么多,企业和会计到底需要注意哪些具体情况?
2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)给出了明确的答案:
一、资金大额交易会被严查!
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
二、可疑交易会被严查!
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
同时,根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕125号),今年1月1日起,非银行支付机构也要提交大额交易报告了。
最后,提醒各位老板、会计,一定要小心转账问题,千万不要存在侥幸心理,现在税局和银行信息同步,违规很容易被发现……想要节税应采取合法合规途径,而不是走私账逃税漏税!
上海誉进实业有限公司是一家专业从事企业登记代理,企业管理,企业增资、工商年检,执照转让、变更,商标注册,商务信息咨询等会计服务的专业化机构。我们本着一流的服务,一流的工作效率,以优越的人文环境、更优惠的投资政策、更优质的服务与各位有志之士携手再创辉煌,赢得了广大新老企业主的一致好评。

- 个人申请注册上海公司流程21.01.12
- 上海公司注册后还需要做哪些21.01.12
- 免费在上海注册公司可信吗?21.01.06
- 上海注册公司使用虚拟地址有21.01.06
- 上海公司注册后刻章的常见问21.01.06
- 上海注册公司代理流程是怎样21.01.06
- 上海注册公司代理需要几天能21.01.06
- 上海注册公司办理营业执照流21.01.06
- 上海注册公司代理应该从哪些21.01.06
- 2021年上海注册公司需要具备哪21.01.06
- 上海注册公司取个好名字有哪21.01.06
- 上海公司注册前后要了解的几21.01.06
- 上海注册公司代理-工商营业执21.01.06
- 上海公司注册完成后都包括办21.01.05
- 上海注册公司不容易处理哪些21.01.05
- 上海公司注册资本认缴有什么21.01.05
- 上海注册公司需要什么条件21.01.05
- 上海注册公司一个地址可以注21.01.05
- 上海注册公司注册资金有哪些21.01.05
- 什么样的上海注册公司代理才21.01.05
- 上海代理记账常见问题及选择20.12.21
- 上海注册公司找代办公司注册20.11.24
- 在上海公司注册时查名很重要20.11.24
- 上海公司注册地址异常的影响20.11.24
- 注册上海自贸区公司有那些优20.11.24
- 上海公司注销有哪些主要流程20.11.24
- 上海外资注册公司的流程是什20.11.24
- 税务筹划的关键是什么20.09.11
- 上海注册公司后没业务可以一20.09.08
- 选择上海代理记账公司的三大20.09.02
- 上海代理记账常见问题及选择20.09.01
- 关于上海代理记账的基本知识20.08.24
- 上海代理记账应当留意到什么20.08.24
- 上海税务筹划为企业节税80%20.08.21
- 上海进出口企业出口退税20.08.21
- 上海关于税务异常如何处理?20.08.21
- 企业所得税汇算清缴20.08.21
- 新公司注册后,核定税种20.08.21
- 外资企业记账20.08.21
- 上海外贸出口企业记账做账20.08.21